Người TQ cuỗm tiền: Cách quản lý rủi ro của Oceanbank, BIDV...?

Người TQ cuỗm tiền tỷ, ngân hàng giấu thông tin Người Trung Quốc cuỗm tiền: nhà băng giấu thông tin vì… Vụ việc Zeng Xiao Tian tức Tăng Hiếu Thiên (SN 1984) mang quốc tịch Trung Quốc thuê người Việt Nam thành lập công ty ma đã tuyển lựa các nhà băng cung cấp dịch vụ thanh toán quẹt thẻ qua máy POS trên địa bàn Hà Nội mở account và hợp đồng dịch vụ thanh toán thẻ, dùng thẻ quẹt qua máy POS chuyển tiền vào trương mục các công ty đã mở để rút trực tiếp tại các nhà băng hoặc cây ATM vẫn nối đặt ra khả năng và bổn phận kiểm soát rủi ro của các ngân hàng. Ông Lê Hồng Sơn cũng cho biết, hết thảy hồ sơ vụ án đã được chuyển sang Phòng Cảnh sát điều tra tù nhân về trật tự tầng lớp PC45 CA Hà Nội để tiếp tục điều tra, làm rõ. Tại thời khắc PC50 đang tiến hành điều tra, ông Vũ Việt Anh - Phó Đội trưởng Đội 3 Phòng cảnh sát chống tội nhân sử dụng công nghệ cao (PC50, CA TP Hà Nội) cho biết, trong sự việc lần này mặc dù chưa xác định các ngân hàng có liên đái hay không nhưng hết thảy các công ty mở dịch vụ tính sổ thẻ ở 6 ngân hàng là nhà băng Sacombank, BIDV, Oceanbank, Eximbank, Vietinbank và Vietcombank. Tian và Chính đã dùng các máy POS của các ngân hàng sau đó dùng thẻ giả để rút tiền Về trường hợp ngân hàng Oceanbank, theo xác minh ban đầu tổng số giao thiệp tính sổ thẻ mà ổ nhóm tù thực hành thành công là 333 giao dịch với tổng số tiền là 1.126.848.000đ (một tỷ một trăm hai mươi sáu triệu tám trăm bốn mươi tám nghìn đồng). Tổng số giao tế tính sổ thẻ thất bại là 254 giao du, căn nguyên do các thẻ thanh toán đều là thẻ bị mất trộm, thất lạc. Trong số 333 giao du tính sổ thẻ thành công có 24 kiến nghị của các đơn vị phát hành thẻ nước ngoài về việc giao thiệp thanh toán thẻ bằng thẻ giả. Được biết, Oeanbank đã tiến hành mời đại diện pháp nhân 4 công ty lên làm việc, giải trình và cung cấp chứng từ giao dịch nhưng cả 4 công ty đều không có phản hồi. Ông Vũ Việt Anh cho biết: "Người bị hại trước mắt chưa quy kết bổn phận cho Master, chưa quy kết cho Visa, chưa quy kết cho các nhà băng trong nước nhưng tất nhiên tài khoản của người bị trộm cắp mất từng ấy tiền. Người ta khiếu nại các ngân hàng có thể trả lại thì tính sau còn tài sản bị mất, bị chiếm đoạt ngày nay vẫn là chủ thẻ đang gánh chịu", ông Vũ Việt Anh nói. Trường hợp ngân hàng Eximbank đã phát hiện giao dịch mạo 6.800.000 diệt mối hà nội đồng đã yêu cầu truy thu lại số tiền hủy giao kèo để thu hồi số tiền. Ông Vũ Việt Anh cho biết, mới phát hiện ra một trường hợp như Eximbank còn các nhà băng khác đang xác minh và chưa có phản hồi. "Đây một phần cũng do sự phối hợp giữa ngân hàng với cơ quan điều tra hạn chế vì nếu rùm beng ngân hàng mất uy tín, sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến doanh thu của ngân hàng", ông Vũ Việt Anh nói. Người Trung Quốc cuỗm tiền: ngân hàng che giấu thông tin vì… Đặc biệt, trong vụ việc lần này cơ quan điều tra cũng cho biết, việc các nhà băng không báo với cơ quan chức năng đã làm chậm trễ quá trình điều tra khiến các cơ quan chức năng không nắm bắt được thông tin. Trong thời gian đó các đối tượng kéo dài thời gian để chống lại sự điều tra, xác minh, dùng các biện pháp để che giấu sai phạm. Ông Vũ Việt Anh cũng thông tin trong trường hợp phát hiện giao tế giả mạo chỉ đề nghị truy thu lại số tiền hủy giao kèo để thu hồi số tiền nhưng trong trường hợp bộ phận rủi ro ngân hàng không tìm được, không thu tại đây được hóa đơn giao thiệp, ngân hàng sẽ phải chịu thiệt. Cũng theo ông Vũ Việt Anh qua sự việc lần này cần xem xét việc giám định cho các cá nhân chủ nghĩa tổ chức được cung cấp dịch vụ thanh toán thẻ có hoạt động kinh dinh như thế nào. "Theo tôi biết khi một doanh nghiệp muốn ký giao kèo với nhà băng để thực hành thanh toán thẻ, nhà băng phải đi xác minh công ty có hoạt động kinh doanh không, doanh nghiệp mở ra không hoạt động kinh dinh không bán hàng trực tiếp thì không bao giờ dùng thanh toán thẻ vì kinh doanh trực tiếp mới dùng máy POS", ông Vũ Việt Anh nói. Ngày 4/7, Đội 3 thuộc phòng cảnh sát chống phạm nhân sử dụng công nghệ cao (PC50) công an Hà Nội, cho biết vừa kết hợp cùng phòng 3 - C50 của Bộ công an triệt hạ ổ nhóm chuyên rút trộm tiền tài ngân hàng bằng thẻ giả. Lực lượng công an đã bắt giữ kẻ kẻ phạm tội là Zeng Xiao Tian Tăng Hiếu Thiên (SN 1984) mang quốc tịch Trung Quốc về hành vi dùng mạng máy tính, mạng viễn thông, hoặc thiết bị số thực hành hành vi cướp đoạt tài sản. Vật chứng thu giữ của các đối tượng là 2 ô tô, 1 xe máy, 5 máy pos, 2 máy làm giả thẻ tín dụng, 21 phôi thẻ chưa có dữ liệu, 45 thẻ tín dụng ghi chữ Trung Quốc và Việt Nam đã qua dùng. Sau khi thành lập 4 Công ty, Tian cùng Đinh Văn Chính đã lựa chọn nhà băng có cung cấp dịch vụ tính sổ thẻ (các nhà băng có cung cấp dịch vụ thanh toán quẹt thẻ qua máy POS) mở trương mục và giao kèo dịch vụ tính sổ thẻ, dùng thẻ giả quẹt qua máy POS chuyển tiền vào tài khoản các công ty đã mở để rút trực tiếp tại các nhà băng hoặc cây ATM. Nguyên Thảo